概覽
基金資料
基金表現3
港元 17.67
回報及成本
| 年初至今 | 1年 | 3年 | 5年 | 10年 | 成立至今 |
|---|---|---|---|---|---|
| 0.23 | 9.03 | 8.62 | 26.71 | 32.95 | 73.39 |
| 2024 | 2023 | 2022 | 2021 | 2020 |
|---|---|---|---|---|
| 14.33 | 7.95 | -22.01 | -3.14 | 18.08 |
| 年初至今 | 1年 | 3年 | 5年 | 10年 | 成立至今 |
|---|---|---|---|---|---|
| 0.23 | 9.03 | 2.79 | 4.85 | 2.89 | 3.04 |
| 年初至今 | 1年 | 3年 | 5年 | 10年 | 成立至今 |
|---|---|---|---|---|---|
| N/A | 0.24 | 4.05 | 1.42 | 1.8 | 1.92 |
註釋
提供基金開支比率（FER）旨在讓計劃成員據以估算基金投資的開支總額，包括成分基金以下集體投資計劃（簡稱「CIS」）所引致的成本。計劃成員須直接支付的開支則不包括在內。所有成分基金刊載於此網站的基金開支比率（FER）的資料截至2024年12月31日。信安強積金保守基金，信安恒指基金，信安香港債券基金，信安核心累積基金，信安65歲後基金和信安亞洲債券基金項下只有N類單位。其他成分基金項下有D類單位和I類單位。在受限於受託人的全權酌情權的前提下，(i)D類單位將不會提供給於2004年10月1日或該日之後加入本計劃的僱主、僱員及自僱人士；及(ii)個人帳戶成員及現有特別自願性供款成員只可選擇I類單位。若基金的基金表現概覽報告日與基金的成立日相隔不足二年，便無須提供基金的基金開支比率。
基金風險標記能顯示成分基金的風險；是根據成分基金過往三年按月回報率計算的年度標準差。若基金的基金表現概覽報告日與基金的成立日相隔不足三年，便無須提供基金風險標記。
風險級別是根據成分基金的最新基金風險標記，劃分為以下七個風險等級。一般而言，風險級別愈高，年度標準誤差便愈大，代表基金表現愈波動。然而，若無可供參考的風險標記，則無須披露風險級別。風險級別是強制性公積金計劃管理局根據《強積金投資基金披露守則》（「守則」）所訂明的，詳情請參閱守則。風險級別件並未呈交香港證券及期貨事務監察委員會審核或認可。
| 風險級別 | 基金風險指標 | |
|---|---|---|
| 等於或大於 | 少於 | |
| 1 | 0.0% | 0.5% |
| 2 | 0.5% | 2.0% |
| 3 | 2.0% | 5.0% |
| 4 | 5.0% | 10.0% |
| 5 | 10.0% | 15.0% |
| 6 | 15.0% | 25.0% |
| 7 | 25.0% | |
就信安強積金計劃800系列而言，風險/回報程度是由信安資金管理(亞洲)有限公司提供，並將於每年作出審查。風險/回報程度是根據過往波幅(即回報的年度標準誤差)、最佳及最差兩月的回報及計劃內基金的相對風險水平而分類，另亦有參考各基金的投資目標。風險/回報程度僅供參考，它們不應被視為投資建議。就信安強積金－明智之選及信安強積金－易富之選而言，風險程度乃由美國信安保險有限公司根據相關匯集投資基金/ 核准追蹤指數基金之資產級別決定。此風險程度將每年進行檢討，並因應主要市場情況作出更改(如適用)及僅供參考用途。
「參考組合」就各信安核心累積基金與信安65歲後基金而言，指由強積金行內就預設投資策略建立並採納的參考組合，為向信安核心累積基金與信安65歲後基金（視情況而定）的表現及資產配置提供一套共同的參考依據。
資料數據來源：信安資金管理（亞洲）有限公司。就信安強積金計劃800系列而言，所有單位類別之基金表現均以基金貨幣及按資產淨值對資產淨值計算，以股息再投資。（註：就I類單位而言，2011年12月30日之前的資產淨值並不反映從成員帳戶中以扣除基金單位的方式所扣除的費用及收費。因此，I類單位自成立日到2011年12月29日之基金表現數據已作出調整，以反映上述基金單位的扣除。而2011年12月30日起所有基金表現數據則按資產淨值對資產淨值計算。）就信安強積金－明智之選及信安強積金－易富之選而言，累積回報、年度回報、年度平均成本回報及曆年回報的基金表現資料由美國信安保險有限公司提供。除了信安 - 恒指基金之十大主要投資項目及投資組合分布由保薦人準備及提供之外，本文件之基金評論、十大主要投資項目及投資組合分布均由個別相關匯集投資基金/核准追蹤指數基金的投資經理準備及提供。市場概覽則由信安資金管理（亞洲）有限公司準備及提供。保薦人並無參與準備該研究報告及資料。
「平均成本法」是指於一段長時間內以固定的金額作定期投資，有如強積金供款一般。當你定期投資一筆固定金額於同一基金上，在價格低的時候可買入較多基金單位；相反，在高位時則買入較少單位，此方法可拉平市場價格的上落，從而在投資期內，令整體投資的實質平均成本較資產的平均價格為低。在我們的說明中，假設定額港元$1,000於相關成分基金成立後每個月最後一天供款到相關的成分基金。