職業退休計劃
基金選擇
本計劃設有多元化的基金選擇,無論僱主與僱員是進取的投資者或保守的儲蓄人士, 均可滿足您的需要。本計劃共提供十三項基金選擇,其中兩項為保證基金,其餘十一項則為投資基金:
透過信安信託(亞洲)有限公司退休計劃,僱主及僱員均可藉審慎及有系統的退休儲蓄計劃與靈活的投資組合,建立全面的退休保障計劃。
#風險/回報程度
低
中等
中等至高
高
風險回報程度是根據過往波幅(即回報的年度標準誤差)、最佳及最差兩月的回報及計劃內基金的相對風險水平而分類,另亦有參考各基金的投資目標。
風險/回報程度的資料來源︰信安資金管理(亞洲)有限公司
信安保本基金*
目標
為供款提供本金保證的同時,亦賺取具競爭力的短期回報率。
投資組合
投資於一項保單下的證監會認可保證基金,而該保證基金將投資於短期證券的投資組合。
(在保單內的投資會受信安的信用風險所影響)
資產分布
債務證券
0 - 100%
現金及短期投資 (例如:票據及存款)
0 - 100%
地域分布
香港
60 - 100%
美國
0 - 40%
歐洲
0 - 40%
其他
100%
風險/回報程度 #
低
低
高
(保證基金)
* 信安保本基金
信安,作為本計劃內的信安保本基金之擔保人,會提供保證本基金單位價格不會下跌。您的投資會受信安的信用風險所影響。有關詳情,請參閱本計劃的主要推銷刊物第11頁有關「保證結構如何運作」部份。
信安長線保證基金**
目標
為成員提供具競爭力的長線回報,並同時提供最低限度的平均每年回報率保證。
投資組合
本基金為一項保單下成立的基金,並將投資於一個或以上的投資基金,包括證監會認可的投資基金及/或緊貼指數集體投資計劃(「指數計劃」)。基本投資將包括可以港元、美元或其他貨幣為計算單位的債務證券及股票證券。
(在保單內的投資會受信安的信用風險所影響)
資產分布
股票證券
10 - 55%
債務證券
25 - 90%
現金及短期投資 (例如:票據及存款)
0 - 20%
地域分布
美國及大中華地區
40 - 100%
其他亞洲國家
0 - 50%
歐洲
0 - 50%
其他國家
0 - 50%
風險/回報程度#
低
中等
高
(保證基金)
**信安長線保證基金
信安,作為本計劃內的信安長線保證基金之擔保人,只於符合所列的保證條件的情況下提供本金保證及訂明的保證回報率。您的投資會受信安的信用風險所影響。
本金和回報保證只有在發生「合乎規定事項」的情況下提取基金供款方會提供。發生合乎規定事項,是指在符合下述任何條件的情況下,受託人收到就成員所有累算權益提出的有效申索:
(a)達到正常退休年齡,或在提早退休年齡退休,或在提早退休年齡後但在正常退休年齡前退休
(b)完全喪失工作能力
(c)末期疾病
(d)身故
(e)成員終止受僱(不論因何理由終止),而且成員持續投資於基金的期間(直至並包括其受僱的最後一日)(「合乎規定期間」須至少為36個整月。
倘若在並非發生上述之合乎規定事項的情況下贖回、轉出或提取基金單位,保證將受影響,而成員於該基金的投資將受市場波動及投資風險影響。請參閱本計劃的主要推銷刊物第6頁有關「保證的提供」部份以了解保證條件的詳情。
信安資產增值基金
信安貨幣市場基金
信安國際債券基金
信安平穩回報基金
目標
透過投資於證監會認可的一項或多項單位信託基金,以尋求資本的長線增長。
投資組合
投資於證監會認可的一項或多項單位信託基金,每項基金可投資於一項或多項證監會認可的單位信託基金及/或強制性公積金計劃管理局核准的緊貼指集體投資計劃或作出直接投資。透過該等投資,本基金將主要投資於不同國家的股票及債務證券,為投資者提供國際性的投資機會,並以債務證券投資比重較多。
資產分布
股票證券
0 - 60%
債務證券
20 - 90%
現金及短期投資 (例如:票據及存款)
0 - 30%
地域分布
亞洲
0 - 75%
歐洲
0 - 75%
南美洲
0 - 80%
北美洲
0 - 10%
非洲/中東
0 - 10%
其他
0 - 20%
風險/回報程度#
低
中等
高
信安長線增值基金
信安環球增長基金
目標
透過投資於證監會認可的一項或多項單位信託基金,以尋求資本的長線增長。
投資組合
投資於證監會認可的一項或多項單位信託基金,每項基金可投資於一項或多項證監會認可的單位信託基金及/或強制性公積金計劃管理局核准的緊貼指集體投資計劃或作出直接投資。透過該等投資,本基金將主要投資於不同國家的股票及債務證券,而股票的投資比重一般會較債務證券為高。
資產分布
股票證券
30 - 90%
債務證券
10 - 70%
現金及短期投資 (例如:票據及存款)
0 - 30%
地域分布
亞洲
0 - 75%
歐洲
0 - 75%
南美洲
0 - 80%
北美洲
0 - 10%
非洲/中東
0 - 10%
其他
0 - 20%
風險/回報程度#
低
中等至高
高
信安美國股票基金
信安亞洲股票基金
信安中國股票基金
信安香港股票基金
註:
投資者應注意:(i)上述資產分配及地理分配範圍僅供參考而已,長期的資產分配和地理分配可能按市場狀況的變化而有所不同;及(ii)股票投資的地理分配乃按發行人的主要營業地點分類,而債務投資的地理分配按其以何種貨幣為面額分類。