信安豐盛投資系列

 

1. 信安豐盛投資系列包含多項投資於新興市場或已發展市場的股票或債務證券的子基金（「子基金」）。有關投資涉及市場、信貸、流動性、貨幣、監管及其他附帶風險，因而可引致基金的價值極度波動。 

2. 由於投資於新興市場較波動不定、缺乏流動性及受額外監管風險所影響，有關投資一般附帶較高風險。因此，該等主要投資於新興市場的子基金可視為一種投機性的投資，並附帶重大風險。  

3. 就信安可持續亞洲配置基金和信安可持續亞洲收益基金而言，採用環境、社會及管治（「ESG」）標準可能會影響子基金的投資表現，因此子基金的表現可能不同於並無採用該標準的類似基金。例如，子基金投資政策所採用的ESG標準可能會導致子基金放棄原本可能會帶來優勢的購買某些證券的機會，及／或因證券不再符合子基金的ESG標準而在可能會造成不利影響的時間出售該等證券。因此，採用ESG標準可能會限制子基金按其希望的價格及時間購買或出售其投資的能力，從而可能導致子基金蒙受損失。採用ESG標準的使用亦可能導致子基金集中關注ESG標準的公司，相比擁有較多樣化投資組合的基金，其價值波動或會較大。證券的選擇可能涉及基金經理的分獲轉授人的主觀判斷。ESG標準的評估方法亦缺乏標準化的分類，不同的基金運用該ESG標準的方式可能有所不同。基金經理及基金經理的分獲轉授人的ESG評估考慮來自外部數據供應商的ESG數據及研究，相關數據及研究資料可能不完整、不準確或不可用。因此，根據相關資料或數據對證券或發行人評估存在風險。 

4. 就信安亞太高息股票基金的收益類單位而言，基金經理可酌情決定從總收益中支付派息，而從收益類單位的資本支付全部或部份歸屬於該類單位的費用及開支，用作支付收益類單位派息的可分派收益將因而有所增加。因此，子基金實際上可能從資本支付派息。實際上從資本中支付派息等同退還或提取投資者於收益類單位的部份原有投資或歸屬於原有投資的任何資本收益。若任何派息涉及實際上從收益類單位的資本支付派息，將可能導致其每單位的資產淨值即時下跌。  

5. 就信安可持續亞洲配置基金和信安可持續亞洲收益基金而言，子基金就收益類單位分派的股息實際可以子基金的資本支付（即以總入息作出分派，同時將全部或部分相關子基金費用及開支計入資本），從而導致子基金用於支付股息的可分派入息增加，並可能導致相關類別的單位資產淨值遭即時減少。添利類單位的股息可以資本支付。該等以資本或實際以資本支付的股息，相當於返還或撤回投資者於收益類單位或添利類單位的部分原始投資，或返還或撤回該原始投資應佔的任何資本收益。股息並無保證。 

6. 就信安可持續亞洲配置基金和信安可持續亞洲收益基金的人民幣股份類別而言，人民幣目前無法自由兌換，且須遵守外匯管控及限制。非人民幣投資者會遭受外匯風險，且無法保證人民幣兌投資者基本貨幣（例如港元）的價值不會發生貶值。人民幣貶值會對投資者於子基金的投資價值產生不利影響。儘管離岸人民幣(CNH)及在岸人民幣(CNY)為相同貨幣，但其按不同利率買賣。CNH與CNY之間的任何差距都會對投資者造成不利影響。在特殊情況下，以人民幣進行贖回支付及╱或派付可能因人民幣所適用的外匯管控及限制而延誤。

7. 個別子基金因投資於債務證券而涉及與信貸、對手及流動性有關的重大風險。當子基金所持的任何債務證券被評為低於投資級別或發生對手違約事故時，投資者可能蒙受重大損失。 

8. 個別子基金可能集中投資於一個或數個特選市場，因此其風險程度較多元化組合的基金為高。 

9. 子基金可能投資於金融期貨、期權或結構性投資產品。該等投資可涉及額外風險包括市場、對手或違約風險，因而使子基金蒙受虧損。

10. 此項投資乃閣下之決定，但閣下不應投資除非向閣下推銷的中介人已向閣下說明有關的子基金適合閣下並已說明該子基金為何及如何符合閣下的投資目標。

 

重要事項:

 

信安可持續亞洲收益基金及信安可持續亞洲配置基金

•   採用ESG標準可能會影響子基金的投資表現，因此子基金的表現可能不同於並無採用該標準的類似基金。例如，子基金投資政策所採用的ESG標準可能會導致子基金放棄原本可能會帶來優勢的購買某些證券的機會，及／或因證券不再符合子基金的ESG標準而在可能會造成不利影響的時間出售該等證券。因此，採用ESG標準可能會限制子基金按其希望的價格及時間購買或出售其投資的能力，從而可能導致子基金蒙受損失。

•   採用ESG標準的使用亦可能導致子基金集中關注ESG標準的公司，相比擁有較多樣化投資組合的基金，其價值波動或會較大。證券的選擇可能涉及基金經理的分獲轉授人的主觀判斷。ESG標準的評估方法亦缺乏標準化的分類，不同的基金運用該ESG標準的方式可能有所不同。基金經理及基金經理的分獲轉授人的ESG評估考慮來自外部數據供應商的ESG數據及研究，相關數據及研究資料可能不完整、不準確或不可用。因此，根據相關資料或數據對證券或發行人評估存在風險。

•   子基金亦可將最高達10%的資產淨值投資於帶有虧損吸收功能的債務工具，該等債務工具可能包括分類為額外一級╱二級資本工具的工具、或有可轉換債券（「或有可轉換債券」）、主順位非優先受償債券（亦稱為三級債券），以及根據金融機構的處置機制合資格視作帶有虧損吸收功能且符合其投資政策和限制的其他工具。發生觸發事件時，這類工具可能會或然減記或應急轉換為股票。

•   子基金的衍生工具風險承擔淨額最高可達其資產淨值的50%。

•   投資涉及風險。投資回報並無保證，投資者未必能取回全部投資本金。

•   此項投資乃閣下之決定，如向您推銷本基金的中介人未有向您建議本基金是適合您作投資並向您解釋本基金如何符合您的投資目標，您不應投資於本基金。

•   您不應只依賴本宣傳品作出投資決定。您必須參閱信安豐盛投資系列基金說明書以及產品資料概要，以便獲得進一步資料（包括投資政策、風險因素、費用、收費及基金資料）。

•   子基金就入息類別單位分派的股息實際可以子基金的資本支付（即以總入息作出分派，同時將全部或部分相關子基金費用及開支計入資本），從而導致子基金用於支付股息的可分派入息增加，並可能導致相關類別的單位資產淨值遭即時減少。添利類單位的股息可以資本支付。該等以資本或實際以資本支付的股息，相當於返還或撤回投資者於入息類別單位或入息增強類別單位的部分原始投資，或返還或撤回該原始投資應佔的任何資本收益。股息並無保證。

 

信安可持續亞洲收益基金

 

•   子基金將主要（即子基金至少70%的資產淨值）分散投資於亞洲根據環境、社會及管治（「ESG」）因素被視為在可持續發展方面表現優於同業的公司及發行人（「ESG 領導者」）的固定收益證券及固定收益相關證券組合，以及主要投資於ESG情況維持優於相應傳統同業的公司或發行人所發行債務證券的關注ESG的交易所買賣基金（「交易所買賣基金」）及其他集體投資計劃（「集體投資計劃」）（統稱「關注ESG的交易所買賣基金╱集體投資計劃」），提供中長期回報，包括收益及資本增值。

•   子基金將主要投資於在亞洲註冊、交易和/或在亞洲有重大商業利益的公司和/或位於亞洲的政府和政府相關發行人的固定收益和固定收益相關證券的投資組合，包括但不限於主權、準主權、機構，此類投資可能包括公司債券/債券、浮動利率票據、票據、商業票據、存款證和具有損失吸收功能的債務工具，可能以美元或其他貨幣計價。子基金可將其資產淨值的30%或以上投資於與新興市場有關的固定收益和固定收益相關證券。

•   子基金可最多將40%的資產淨值投資於評級低於投資級別（即標準普爾BB+或以下級別，或穆迪投資者服務公司或惠譽評級的類似評級）或A+及以下級別（若信貸評級由中國(指中華人民共和國，就本基金說明書而言，不包括香港、澳門和台灣)信貸評級機構指定╱評定）或無評級的債務證券。就子基金而言，「無評級債務證券」是指債務證券及發行人均無信貸評級的債務證券。儘管相關評級機構提供的該等信貸評級可作為參考，但基金經理的分獲轉授人將根據多個因素（如槓桿水平、營運溢利率、資本回報、利息覆蓋率、營運現金流量、行業前景、市場競爭地位及企業管治）自行對信貸質素進行評估。子基金可不時將少於30%的資產淨值投資於在中國發行的以人民幣計值的債務證券，包括透過合資格境外投資者（「合資格境外投資者」）機制、中國銀行間債券市場直接投資計劃及╱或中港債券通投資，以及城投債（由地方政府融資平台（「地方政府融資平台」）發行的債務工具）。該等地方政府融資平台是由地方政府及╱或其隸屬機構為公共福利投資或基建項目集資而成立的獨立法律實體。

 

信安可持續亞洲配置基金

 

•   子基金將主要（即子基金至少70%的資產淨值）分散投資於亞太區（日本除外）根據環境、社會及管治（「ESG」）因素被視為在可持續發展方面表現優於同業的公司及發行人（「ESG領導者」）的資產及證券（包括股票、股票相關證券及債務證券），以及主要投資於ESG情況維持優於相應傳統同業的公司或發行人所發行股票或債務證券的交易所買賣基金（「交易所買賣基金」）及集體投資計劃（「集體投資計劃」）（統稱「關注ESG的交易所買賣基金╱集體投資計劃」），提供中長期的資本增值及收益。

•   該等投資可以不同的貨幣計值。子基金的投資目標不擬專注於任何單一國家或市值。然而，於任何國家、亞太區或市值的投資可能集中，視乎基金經理的子代理於不同時間對市況的評估而定。

•   子基金可最多將40%的資產淨值投資於評級低於投資級別（即標準普爾BB+或以下級別，或穆迪投資者服務公司或惠譽評級的類似評級）或A+及以下級別（若信貸評級由中國(指中華人民共和國，就本基金說明書而言，不包括香港、澳門和台灣)信貸評級機構指定╱評定）或無評級的債務證券。就子基金而言，「無評級債務證券」是指債務證券及其發行人均無信貸評級的債務證券。儘管相關評級機構提供的該等信貸評級可作為參考，但基金經理的分獲轉授人將根據多個因素（如槓桿水平、營運溢利率、資本回報、利息覆蓋率、營運現金流量、行業前景、市場競爭地位及企業管治）自行對信貸質素進行評估。子基金可不時將少於30%的資產淨值投資於在中國發行以人民幣計值的債務證券和股本證券，包括透過滬港股票市場交易互聯互通機制及深港股票市場交易互聯互通機制，或者間接透過所有合資格工具、合資格境外投資者（「合資格境外投資者」）機制、中國銀行間債券市場直接投資計劃及╱或中港債券通投資中國A股，以及城投債（由地方政府融資平台（「地方政府融資平台」）發行的債務工具）。該等地方政府融資平台是由地方政府及╱或其隸屬機構為公共福利投資或基建項目募資而成立的獨立法律實體。

•   子基金可投資的亞太區各國包括但不限於以下國家：中國、印尼、馬來西亞、菲律賓及泰國等新興市場。由於新興市場的波動性往往高於已發展市場，因此於新興市場的任何持股承受較高水平的市場風險。於新興市場的持股亦承受一般與在較發達市場投資不相關的特殊考慮因素影響，如流動性風險、貨幣風險／管制、政治及經濟不明朗因素、法律及稅收風險、結算風險、託管風險以及可能承受高波動。子基金資產可投資的部分新興國家的證券市場尚未經完全發展，從而可能在若干情況下導致流動性不足。子基金資產可投資的部分新興市場的會計、審核及財務報告準則可能不如國際準則嚴格。因此，部分公司可能不會披露若干重大資料。因此，子基金／投資者可能會受到不利影響。

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